De beste fraudeprofessionals herkennen kleine afwijkingen. Een onopvallend moment voor velen, maar een detail dat niet klopt voor wie weet waarop te letten. Een transactie die net te rond is of een verhaal dat iets te vloeiend loopt. Een document dat té perfect lijkt. Het zijn geen harde bewijzen en geen spectaculaire aanwijzingen, maar micro-signalen waar we tijdens onze fraude opleiding aandacht aan besteden. 

Die details maken het verschil tussen een routinecontrole en fraudedetectiewerk. Tussen controleren en daadwerkelijk zien. Om u in te verdiepen binnen fraudebeheersing, omdat fraude zelden begint met een groot incident. In plaats daarvan begint het klein, in de marge of in de schaduw. Het is een afwijking die de meesten missen, maar die juist de aandacht verdient. 

Een wereld verborgen in kleine details

Tijdens de fraude opleiding leiden we op om details te herkennen. Niet de duidelijke signalen, waarvan fraudeurs begrijpen dat organisaties die zullen opmerken. Een opvallende fout of een echt vreemde gedraging, daartoe laten criminelen zich nog maar zelden verleiden. Liever vestigen ze zich in het grijze gebied. Waar niets echt verdacht is, maar ook niet echt logisch. 

Micro-signalen zijn subtiele afwijkingen, zoals:

• een klant die informatie te snel klaar heeft liggen;
• een medewerker die ineens betrokken is bij een nieuw proces;
• een patroon dat net niet past binnen het profiel;
• een document dat op het eerste gezicht klopt, maar qua taalgebruik onverwacht formeel is;
• een account waarvan de activiteiten precies binnen de drempelwaarden blijven.

Het zijn haast onzichtbare signalen, die toch de moeite waard zijn om te onderzoeken. Misschien wel als start van een grote ontdekking. Daarom weet een fraudeonderzoeker dat kleine signalen zien voorkomt dat u verrast wordt door grote incidenten. 

Anders leren kijken tijdens de opleiding

Micro-signalen herkennen is zelden gekoppeld aan IQ, ervaring of een positie binnen de hiërarchie. Het heeft in plaats daarvan te maken met een mindset.

Fraudeonderzoek is het vak van professionals die: 

• nieuwsgierig zijn,
• langzaam willen kijken,
• vragen stellen die anderen niet durven stellen,
• verbanden leggen die niemand ziet,
• en bereid zijn om te twijfelen. Juist wanneer alles er normaal uitziet.

Patronen hebben altijd een onderlaag. Gedrag heeft altijd een oorzaak. Fraude is vanuit het perspectief van de dader bijna altijd logisch, dus dat vraagt om een heel andere manier van kijken. 

Die manier van kijken leert u niet vanzelf. Tijdens de fraude opleiding besteden we daar veel aandacht aan. Het is een kwestie van trainen en oefenen. Onder begeleiding van onze fraude specialisten, die vaak nog zelf werkzaam zijn binnen het werkveld. Wij selecteren de juiste cases, waarmee we de theorie meteen in de praktijk brengen. 

Volg onze fraude opleidingen

Tijdens onze AML en CFT-opleiding, de opleiding tot Financial Crime Specialist of de CECO®-opleidingen zijn dit de aspecten die aan bod komen. We focussen op micro-observaties, omdat ze waardevol zijn. Regelmatig leiden ze tot grotere structuren. Tijdens casussen en analyses komen we tot de ‘aha-momenten’ die bewijzen dat een klein signaal het verschil kan maken.

Wij begrijpen dat de kracht zit in context. Dat zien een vaardigheid is, die iedereen kan leren. Tijdens de fraude opleiding leren we u op een andere manier te kijken. 

Stel ons uw vragen
Of bel ons op telefoonnummer 030 410 03 01.