Anti Money Laundering (AML) draait veel om risicomodellen, processtappen en uitgebreide checklists. Natuurlijk vormt dat de belangrijke basis, maar ze kennen samen ook een belangrijk risico. Ze zijn allemaal ontworpen op basis van bekende patronen. Terwijl fraudeurs en witwassers zich steeds aanpassen en heruitvinden. Tijdens de fraude opleiding vertrouwen we daarom niet op checklists alleen.

In plaats daarvan staan tijdens onze fraude opleiding ook de modus operandi (MO) centraal. Niet als abstract begrip, maar als praktische vaardigheid. Het doel is om te doorzien hoe criminelen geldstromen manipuleren. Waarom ze dat op een bepaalde manier doen en welke indicatoren het gedrag, documenten en transacties zichtbaar maken. 

Waarom checklists alleen niet genoeg zijn

Checklists zorgen voor consistentie, helpen bij de onboarding en bewaken de proceskwaliteit. Maar, de lijstjes kennen ook een aantal beperkingen:

• Checklists checken het verleden, niet de toekomst
  Een checklist kijkt terug, terwijl focus op de modus operandi juist vooruitblikt. Criminelen beschikken over talloze manieren om illegaal vermogen wit te wassen. Onze opleiding richt zich op het analyseren en herkennen van die werkwijzen. 
• Checklists houden geen rekening met context
  Een red flag in de ene sector kan heel normaal gedrag betekenen in de andere. Pas als u begrijpt waarom een indicator afwijkend kan zijn kunt u het risico goed inschatten. 
• Ze stimuleren afvinken, in plaats van analyseren
  Voorkom dat u werkt vanuit standaard processtappen, omdat u dan misschien niet de diepere vraag stelt. Heel belangrijk is om u af te leren vragen ‘wat probeert de tegenpartij hiermee te bereiken’?
• Ook criminelen kennen deze checklists
  Wie misbruik wil maken van een systeem begint bij de regels. Fraudeurs testen, optimaliseren en spelen met de grenswaarden. Zo bewegen ze zich in de ruimte die regels onbedoeld laten bestaan. 

Aandacht voor de modus operandi

Tijdens onze fraude opleiding werken we vanuit de modus operandi van fraudeurs en criminelen. Dat is de manier waarop ze witwassen, fraude plegen of structuren opzetten. Het gaat niet alleen om wat ze doen, maar ook:

• Hoe ze reageren op toezicht
• Welke stappen ze zetten om detectie te vermijden
• Welke patronen hun financiële gedrag vormt
• Welke façade ze optuigen om legitimiteit te simuleren

Op die manier leert u de financiële indicatoren voor waarschuwingen te achterhalen. Belangrijk, in aanvulling op de werkwijze van criminelen om die te omzeilen. Daar schieten veel traditionele trainingen tekort, dus we besteden er veel aandacht aan tijdens de fraude opleiding. 

Fraude opleiding vanuit praktijkcases

Tijdens de klassikale en praktijkgerichte fraude opleidingen leren we de theorie én zetten we in op praktijkcases. Het is deze casuïstiek die het verschil maakt. U leert situaties te herkennen, vanuit de denk- en werkwijze van fraudeurs. 

We besteden bijvoorbeeld aandacht aan microstructurering binnen het mkb en de façade van legitimiteit. Dus presenteert een organisatie zich als groeiende importeur, maar mist de logistieke activiteit, het magazijn en personeel? Dat zijn situaties waarmee we aan de slag gaan.

Ontdek onze opleidingen voor Financial Crime, Anti Money Laundering of die tot Certified Ethics Compliance Officer. Of stel ons uw vragen over onze fraude opleidingen.  

Stel ons uw vragen
Of bel ons op telefoonnummer 030 410 03 01.