Witwassen is een van de meest complexe vormen van financiële criminaliteit. Niet omdat de basis moeilijk te begrijpen is, maar omdat criminelen steeds geavanceerder te werk gaan. Ze verhullen de illegale herkomst van geld, met meer ingenieuze, internationale en adaptieve manieren. Moderne witwaspraktijken gebruiken financiële producten, logistieke ketens, digitale infrastructuren en bedrijfseconomische constructies.

Wie witwassen wil herkennen moet daarom meer dan ooit weten wat zowel de basisindicatoren zijn als wat de wetgeving inhoudt. En zelfs dat is niet voldoende. Daarom besteden we tijdens de opleiding witwassen veel aandacht aan hoe criminelen denken en handelen. Het gaat om hun modus operandi. 

Wat maakt witwassen complex?

Witwassen is niet langer een lineair proces van contant geld naar een bankrekening en een investering. Het proces is inmiddels dynamisch en beweegt mee met:

• Internationaal betalingsverkeer
• Nieuwe technologie (zoals fintechplatformen en crypto)
• Veranderende wetgeving
• Toezichtstrategieën

Steeds vaker is het witwassen professioneel opgezet, waardoor de constructies nauwelijks van legitieme bedrijven te onderscheiden zijn. Criminelen gebruiken:

• Bedrijven die op papier perfect functioneren, maar enkel bestaan om waardestromen te verschuiven
• Handelsstromen die kloppen volgens facturen, maar niet volgens logistieke realiteit
• Geldstromen die worden verpakt in schijnbaar normale transacties
• Hybride vormen waarin fysieke handel, digitale assets en financiële instrumenten door elkaar lopen

De criminele netwerken opereren internationaal, gebruiken juridische adviseurs en manipuleren administraties. Dat maakt het belangrijk om tijdens de opleiding witwassen tijd te besteden aan de modus operandi. 

Meer kennis van de modus operandi

De manier waarop criminelen witwassen bepaalt de vorm van het risico. Het gaat niet om willekeurige handelingen, maar om processen die logisch zijn opgebouwd. Criminelen houden rekening met:

• Risicoreductie: hoe voorkomen we detectie?
• Efficiëntie: hoe verplaatsen we waarde zo snel en goedkoop mogelijk?
• Camouflage: hoe mengen we illegale inkomsten in legitieme stromen?
• Juridische bescherming: hoe zorgen we dat niets aan ons te koppelen is?

Wie die manier van denken begrijpt krijgt inzicht in hoe en waar witwassen zich kan voordoen. Het is de modus operandi van criminelen die interessant is. Daarom stellen we die centraal tijdens onze witwassen opleiding. 

Natuurlijk gebruiken we ook de bekende checklists, zoals die voor ongebruikelijke transacties, contante stortingen, transacties met risicolanden en afwijkende bedrijfsstructuren. Tegelijkertijd vormt dat slechts de basis, omdat de criminelen weten dat hierop gelet wordt. Door vervolgens na te denken vanuit hun aanpak en ideeën gaan we met de opleiding een belangrijke stap verder.

Wie tijdens onze opleiding witwassen de strategie van criminelen leert begrijpen is minder afhankelijk van checklists. In plaats daarvan lukt het om criminelen een stap voor te zijn, als ze proberen te witwassen. 

Hoe criminelen geld witwassen

Tijdens de opleiding witwassen behandelen we zoveel mogelijk praktijksituaties. Dat is belangrijk, omdat die goed in kaart brengen hoe de criminelen denken en werken.

Ze misbruiken bijvoorbeeld financiële producten, die:

• Snelheid bieden
• Weinig toezicht kennen
• Internationaal inzetbaar zijn
• Gevoelig zijn voor schijnbaar legitiem gebruik

Het gaat dan bijvoorbeeld om prepaid-achtige systemen. Die zijn makkelijk overdraagbaar en hebben weinig identiteitsverificatie. Of om fintech-diensten voor een snelle onboarding en op basis van jonge compliance-processen. Ook digitale assets en handelsfinanciering zijn in veel gevallen interessant. Tijdens de opleiding witwassen gaan we daarmee aan de slag. Zo leert u tijdens de training al situaties te herkennen die passen bij de modus operandi van deze criminelen. 

Opleiding witwassen: Anti Money Laundering

Vaak draait het om misbruik van handelsketens, dus om Trade-Based Money Laundering. Door daar meer over te leren en mee te oefenen ontstaat er een sterkere aanpak. Wij trainen professionals in Anti Money Laundering.

Dus, benieuwd hoe criminelen gebruikmaken van goederenstromen, facturen, douanedocumenten, transportbedrijven en logistieke hubs? Tijdens de opleiding behandelen we allerlei vormen van misbruik:

• Discrepantie tussen goederenstroom en documenten
• Ongebruikelijke prijsverschillen (over- of onderfacturering)
• Schakels zonder duidelijke economische functie
• Bedrijven die bestaan op papier, maar niet fysiek actief zijn

Meld u aan voor de opleiding of stel ons uw vragen, dan vertellen we er graag meer over.

Stel ons uw vragen
Of bel ons op telefoonnummer 030 410 03 01.